Les investisseurs aux ressources limitées ont besoin de méthodes pour analyser et comparer les opportunités d'investissement. Cela peut impliquer de comparer des types d'investissements très différents, des actions et obligations à l'immobilier, aux matières premières et aux devises étrangères. La méthode du taux de rendement moyen est un moyen pour les investisseurs de se renseigner sur leurs options avant de décider d'engager de l'argent dans un investissement particulier.
Concentrez-vous sur les retours
La méthode du taux de rendement moyen ne tient pas compte du risque d'un investissement. Au lieu de cela, il se concentre sur les rendements réels, ou les revenus, du même investissement dans le passé. La formule de calcul d'un taux de rendement moyen commence par le rendement sur une période de temps divisé par le nombre d'années, de mois ou de trimestres d'exercice écoulés. Ce résultat est divisé par le montant de l'investissement qui était nécessaire pour obtenir le rendement. Multiplier ce résultat par 100 le transforme en un pourcentage. Par exemple, un investisseur peut investir 1 000 $ dans un fonds commun de placement en 2012. Si le fonds augmente de 100 $ en 2013 et de 200 $ supplémentaires en 2014, le rendement moyen sur la période de deux ans est de 150 $ par année. Divisé par l'investissement initial de 1 000 $, cela révèle un taux de rendement moyen de 15%.
Délai flexible
La méthode du taux de rendement peut couvrir toute période spécifiée par un investisseur. Chaque investisseur a son propre horizon temporel, qui fait référence à la rapidité avec laquelle l'investisseur peut vouloir vendre l'investissement. Les investisseurs ayant des horizons à long terme, comme les jeunes travailleurs qui commencent à épargner pour leur retraite, peuvent utiliser des décennies de données pour déterminer les taux de rendement moyens de divers investissements. Un investisseur avec un horizon temporel plus court peut utiliser des données plus récentes pour créer un taux de rendement moyen à court terme.
Élimine les statistiques aberrantes
Parce qu'elle repose sur des moyennes, la méthode du taux de rendement moyen élimine les statistiques aberrantes dans les ensembles de données. Ceci est particulièrement utile dans les moyennes à long terme, où de nombreuses années de gains peuvent minimiser l'impact d'une seule année de pertes. Tous les investissements comportent des risques et la méthode du taux de rendement moyen traite le risque indirectement en ne prenant en compte que ses effets tangibles sur le rendement d'un investissement dans la moyenne. Les événements ponctuels qui affectent les rendements ne sont pas aussi importants que les tendances lentes et régulières du montant d'argent qu'un investissement rapporte à ses propriétaires.
Comparaison simple
La méthode du taux de rendement moyen permet une simple comparaison entre différents types d'investissements. Puisqu'il se traduit par un pourcentage unique, les investisseurs peuvent obtenir le rendement d'un investissement s'il produit son taux de rendement moyen dans le futur. Ces informations sont utiles lorsque les investisseurs doivent également tenir compte du niveau de risque d'un investissement et du coût total de l'investissement. La simplicité de la méthode lui permet de participer au processus complexe de sélection du bon investissement.
